Il Gruppo Assimoco, compagnia assicurativa di riferimento del movimento cooperativo italiano e Società Benefit, lancia Assolo Virtuoso, prodotto che offre un rendimento minimo garantito nei primi anni e che è collegato a una nuova gestione separata che promuove l’impegno ambientale e sociale di aziende, attraverso l’applicazione di metriche ESG. La gestione separata integra un’analisi dei rischi di sostenibilità nel processo delle decisioni di investimento. Il collocamento è stato avviato il 7 gennaio 2025, in anteprima distributiva con Banca Etica.
Assolo Virtuoso è un’assicurazione mista a premio unico con possibilità di versamenti aggiuntivi e adeguamento annuo del capitale. Le prestazioni sono collegate al rendimento di Riserva Valore, gestione separata con fondo utili di nuova costituzione, che permetterà di offrire una garanzia di rendimento minimo dell’1,80% annuo fino al 1° gennaio 2028. Il cliente ha la tranquillità che il capitale rivalutato fino a questa data sarà definitivamente acquisito.
Il prodotto è destinato a un’ampia platea di clienti, inclusi quegli investitori che desiderano preservare il capitale, a chi ha un livello di conoscenza teorica nell’ambito di prodotti assicurativi e strumenti finanziari anche non elevato, a clienti interessati a un investimento di tipo assicurativo anche al fine di pianificazione successoria e ad aziende per la gestione di TFR dei dipendenti o TFM degli amministratori.
Il prodotto promuove caratteristiche ambientali e sociali collegate al cambiamento climatico, all’inquinamento, alla biodiversità, alle pratiche di buona governance. Il processo di investimento e la selezione degli emittenti prevede l’applicazione di filtri negativi e metriche di esclusione ESG al fine di evitare di finanziare aziende o settori controversi e che non rispettano standard elevati sui temi ambientali, sociali e di governance. Assolo Virtuoso esclude qualsiasi investimento che riguardi armi, tabacco, gioco d’azzardo, energia nucleare, pesticidi, ingegneria genetica, non sostiene società coinvolte in episodi di corruzione, mancato rispetto dell’ambiente e dei diritti dei lavoratori. Sono esclusi gli investimenti in società coinvolte in violazioni dei diritti umani, corruzione o limitazioni delle libertà civili e di espressione. La promozione delle caratteristiche ambientali e sociali è monitorata costantemente attraverso la raccolta e l’analisi di dati forniti da info provider specializzati.
